EXPORO: Deutschlands führende Plattform für digitale Immobilieninvestments Keine Bewertungen

EXPORO ist eine innovative Internetplattform aus Hamburg, über die sich Investoren bereits mit Beträgen ab 100 € an attraktiven Immobilienprojekten mittels der digitalen Plattform beteiligen können. Egal ob Bauprojekt oder voll vermietete Bestandsimmobilie, EXPORO eröffnet Kleinanlegern einen Markt, der bisher vorwiegend Großanlegern vorbehalten war: das direkte Investieren in Immobilien.

Wann wurde die Plattform aus welcher Intention heraus gegründet?

EXPORO wurde 2014 von Simon Brunke, Björn Maronde, Tim Bütecke und Julian Oertzen gegründet. “Die Idee beginnt schon 2013 mit der Erkenntnis, dass Immobilienprojektentwickler immer stärker nach alternativen Finanzierungsquellen suchen und dass Privatanleger nur mit sehr viel Geld die Chance haben, mit guten Konditionen und einfach in Immobilien zu investieren”, heißt es in der Firmenhistorie.  Zunächst starteten die Hanseaten mit Investments für Hamburger Immobilienprojekte – “und zwar noch mit gedruckten Exposés und Verträgen”.  Die Crowdinvesting-Plattform ging dann am 11. Dezember 2014 an den Start.
Die drei Gründer sind mittlerweile Vorstandsmitglieder der heutigen Exporo AG. Das Unternehmen beschäftigt inzwischen über 150 Mitarbeiter und hat seinen Hauptsitz in der Hamburger Hafencity.

Was sind Besonderheiten und Merkmale der Plattform?

EXPORO bietet dem Investor einen optimalen Zugang zu der größten Assetklasse, den Immobilien. Mit einem vielfältigen Angebot, ausgezeichneten Konditionen und transparenten Informationen wird durch EXPORO eine maximale Diversifikation ermöglicht. Bereits in der Vergangenheit konnte EXPORO auf diesem Wege mehr als 32.000 Investoren akquirieren und eine Kapitalsumme von 860.700.000€ an 451 Projekte vermitteln.

Darüber hinaus kann sich EXPORO in einer besonderen Form sowohl in der hauseigenen Community als auch bei nicht registrierten Usern positionieren. So bietet die Plattform nicht nur einen Vertriebsweg sondern ebenfalls eine Funktion als Aufklärungsinstrument. In dem eigenen Glossar, unter dem Namen Wiki zu finden, haben Interessierte die Möglichkeit die wichtigsten Branchenbegriffe, alphabetisch sortiert, abzurufen.

Welche Produkte werden aktuell angeboten?

EXPORO Finanzierung:
Viele Investoren schließen sich über die Plattform zusammen, um gemeinsam Immobilienprojekte mitzufinanzieren und aus den Projekterlösen attraktive Renditen zu erzielen. So haben Anleger die Möglichkeit sich kurzfristig und fest verzinst an renditestarken und im Vorfeld geprüften Immobilienprojekten zu beteiligen – hier errichten Projektentwickler z.B. neue Wohngebäude oder sanieren Gewerbeobjekte über eine bestimmte Laufzeit. Mit mittlerweile insgesamt 307 gelisteten Plattform-Projekten und 206 bereits zurück gezahlten Projekten zeichnet sich EXPORO nicht nur durch die Vielfalt an Investitionsmöglichkeiten sondern auch durch eine hervorragende Erfolgsbilanz aus. In Geldbeträgen bedeutet dies, dass mittlerweile rund 611 Mio. Euro vermittelt und 395 Mio. Euro zurückgezahlt wurden und das bei einem effektiven Zinssatz von durchschnittlich 6% p.a..

Wie funktioniert EXPORO Finanzierung?

Auf Grund von steigenden Regulierungen dürfen Banken nur noch 70% – 80% des benötigten Finanzierungsbedarf decken. Den Rest muss der Projektentwickler selbst aufbringen. Üblicherweise werden die restlichen 20% – 30% von einem einzelnen Großinvestor gedeckt. Hier kommt EXPORO in Spiel. EXPORO wirbt von vielen Investoren Zeichnungsbeträge ein und führt diese zu einem großen Investitionsbetrag zusammen, welcher an den anbietenden Projektentwickler, oder auch Emittenten, zugeführt wird (1. Investment). Dieser Projektentwickler finanziert mittels der Investitionssumme und dem Bankdarlehen die Immobilie (2. Projektentwicklung). Sobald die Immobilie fertiggestellt und veräußert wird fließt der Erlös zurück in die Projektgesellschaft zum Projektentwickler (3. Projektabschluss). Zuletzt erhalten die Investoren Ihre Investmentsumme zuzüglich der im Vorhinein festgelegten Verzinsung gutgeschrieben (4. Rückzahlung)

EXPORO Bestand
Mit EXPORO Bestand verfolgt EXPORO das Ziel, Immobilieneigentum zu digitalisieren, indem jedem Anleger die Möglichkeit gegeben wird, an der Wertschöpfung der Immobilien zu partizipieren. Dabei profitieren die Anleger quasi wie ein Eigentümer: Sie erhalten regelmäßige, quartalsweise getaktete Ausschüttungen aus den erwirtschafteten Mieteinnahmen und profitieren zusätzlich zum Ende der Laufzeit durch 80 % der erzielten Wertsteigerung – z.B. durch Tilgung des Fremdkapitals oder auch höhere Marktpreise.
Seit Januar 2018 wurden bereits mehr als 9,42 Mio. € an Anleger von EXPORO Bestand ausgezahlt.

Wie funktioniert EXPORO Bestand?

Kürzere Laufzeiten und flexiblere Handelsmöglichkeiten werden durch das Produkt EXPORO Bestand ermöglicht. Eine Immobilie wird größtenteils durch ein Bankdarlehen aber auch durch die Investments der Anleger finanziert. Die Finanzierten Immobilien erwirtschaften regelmäßige Mieteinnahmen (1. Mieteinnahmen) die sowohl für die Tilgung des Bankdarlehens (2. Tilgung des Bankdarlehens) als auch für die Deckung der laufenden Kosten (3. Ausgaben für Erhalt und Entwicklung) genutzt werden. Dank der Kalkulation der EXPORO Experten werden über die Tilgung und die Ausgaben hinaus Überschüsse generiert, welche in regelmäßigen Zeiträumen an die Anleger ausgeschüttet werden (4. Ausschüttung). Die in Punkt 3 genannten Ausgaben dienen nicht nur dem Erhalt der Immobilie auch für eine stetige Weiterentwicklung, Modernisierung und Steigerung der Attraktivität der Immobilien, sodass der Investor zuzüglich zu den Mietüberschüssen von einer Beteiligung in Höhe von 80% an der Wertentwicklung der Immobilien profitiert.

EXPORO Handelsplatz
EXPORO-Anleger, die bereits Anteile an EXPORO-Bestandsimmobilien erworben haben, können auf dem Handelsplatz Ihre Anteile zum Kauf anbieten. Diese Anteile können wiederum von allen EXPORO-Anlegern erworben werden.

Wie funktioniert der EXPORO Handelsplatz?

EXPORO stellt nicht nur, altbekannte, klassische Wertpapiere für den Anleger zur Verfügung. Im Zuge der Tokenisierung stellt EXPORO digitale Wertpapiere für den Erwerb und die Veräußerung zur Verfügung. Über Drittanbieter werden die Wertpapiere erstellt und aufbewahrt. Mit dem steigenden oder halt sinkenden Wert der Immobilie, schwankt auch der Wert des Wertpapiers. Anbieter, die Ihre Wertpapiere veräußern möchten haben im EXPORO Handelsplatz die Möglichkeit diese zu eigenen Wunschpreisen anzubieten und zu verkaufen. Andere Investoren haben beispielsweise die Möglichkeit Wertpapiere von Bestandsimmobilien zu erwerben.

EXPORO Placements
Mit der Produkt Kategorie bietet EXPORO seit 2014 seinen Anlegern die Möglichkeit, digitale Immobilieninvestments zu zeichnen, die nicht öffentlich angeboten werden. Diese Privat-Platzierungen durchlaufen den gleichen Prüfungsprozess wie öffentlich auf der Plattform angebotene Projekte. Vermögensanlagen, z.B. Nachrangdarlehen oder Stille Beteiligungen, die nicht öffentlich angeboten werden, werden auch als Private Placement bezeichnet. Mit dieser Form der Geldanlage sind grundsätzliche Unterschiede zu öffentlich angebotenen Vermögensanlagen verbunden.
Vereinfacht gesagt: Diese Anlageform ist deutlich geringer reguliert als öffentlich angebotene Vermögensanlagen, sodass Private Placements für Anleger bestimmt sind, die größere Erfahrung mit Geldanlagen haben und entsprechend das mit ihm einhergehende hohe Risiko angemessen einschätzen können.
Regulatorisch bedingt richten sich die bei EXPORO vorgestellten Private Placements in den meisten Fällen an einen kleinen Anlegerkreis von maximal 20 Anlegern. Aus diesem Grund liegen die Mindestzeichnungen meist bei Beträgen ab 50.000 Euro.
In den letzten Jahren hat EXPORO 66 Projekte in Form von Private Placements vermittelt, von denen bereits 40 Projekte vollständig zurückgezahlt wurden. Bei einer durchschnittlich realisierten effektiven Rendite von 7,7 % p. a. weisen die Projekte ein entsprechend hohes Risikoprofil auf und richten sich daher an erfahrene Anleger.

Wie finanziert sich die Plattform?

In der Produktkategorie EXPORO Finanzierung wird EXPORO für die aufsichtsrechtskonforme Abwicklung und Einwerbung des Kapitals durch den Projektentwickler vergütet. Die Vergütungssätze sind unterschiedlich und können den Projektinformationen auf der Projektdetailseite entnommen werden. Von dieser Vergütung werden die weiteren externen Dienstleistungen wie der Treuhänder, die Abwicklung und Erstellung der Angebotsunterlagen bezahlt.

In der Produktkategorie EXPORO Bestand erhält EXPORO eine Vergütung für die Akquise und Prüfung der Immobilie und die aufsichtsrechtskonforme Abwicklung des Investments. Zudem übernimmt EXPOROdie strategische Immobilienverwaltung (Asset Management) des Objekts und wird dafür laufend durch einen Anteil der Mieterträge vergütet. Bei einem erfolgreichen Verkauf der Immobilie nach Ablauf des Investitionszeitraumes erhält EXPORO eine 20% Beteiligung an der Wertentwicklung der Immobilie. Somit ist Exporo über die gesamte Laufzeit incentiviert im Interesse des Anlegers die Immobilie bestmöglich zu bewirtschaften. Die genauen Vergütungssätze können der jeweiligen Projektdetailseite und dem Wertpapierprospekt entnommen werden.

Für Anleger ist die Registrierung bei EXPORO kostenfrei und ebenso auch die Nutzung. Es fallen keinerlei Kosten für Anleger an, auch nicht bei einer Investition. Nach der Zahlung des Investitionsbetrages ergeben sich für Anleger keine weiteren Pflichten.

Quelle: deutsche Startups; Exporo